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金融基礎知識與銀行基礎業務

課程價格:認證會員可見

課程時長:2天,6小時/天

上課方式:內訓

授課講師:黃國亮

授課對象:銀行新入職員工

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課程簡介
授課時間 2天,6小時/天
授課對象 銀行新入職員工
授課方式 講解+工具+方法+訓練+點評
課程背景
作為商業銀行新入職員工:
如何了解金融的本源?
如何把金融與崗位結合?
如何了解商業銀行的基本業務?
如何認識商業銀行的產品類型?
如何認識金融基礎知識、基本原理
如何認識金融市場與金融機構?
課程目標
1. 令學員認識商業銀行的意義、起源、類型、職能與主要業務范圍;
2. 了解傳統的存貸業務對商業銀行的意義,存貸款的種類、利息核算等基礎知識;
3. 了解銀行卡的業務,認識銀行卡分類、功能等。
4. 讓學員能認識中間業務的兩大范疇,并深刻了解中間業務對商業銀行發展的意義。
5. 對于九大類常見的理財產品進行深入認識,同時認識潮流的互聯網金融工具,提升學員的金融敏感度;
6. 認識電子銀行的基本功能、作用;
7. 令學員對未來工作有更多的展望,同時對未來有良好的憧憬。
8. 令學員認識貨幣與信用兩者之間的關系,認識貨幣制度、信用、利率、匯率等金融要素,并對這些要素有所了解,與日常工作結合;
9. 了解中央銀行的意義、作用,清楚認識三大貨幣政策工具在現實操作的意義;
10.了解金融市場的三大分類方式,金融機構的組成、作用;
11.對八種常見的金融工具作深入認識、了解,并加大對互聯網金融工具的認識,同時通過四大指標掌握這些工具的作用、意義,并能合理運用這些工具;
12.對國際金融中的外匯、匯率作是深入了解,能掌握這些工具在實際工作的靈活運用。
13.認識民間金融的發展現狀與趨勢;
14.對于八大類常見的理財產品進行深入認識,同時認識潮流的互聯網金融工具,提升學員的金融敏感度;
15.令學員對未來工作有更多的展望,同時對未來有良好的憧憬。
16.讓學員從“金融菜鳥”向“金融達人”華麗轉身。
課程大綱
第一天(金融基礎知識)
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰:全員參與,形成團隊

第一講:貨幣基礎知識
1. 貨幣與貨幣職能
2. 貨幣形式與特征
3. 貨幣層次
4. 貨幣價值與購買力
討論:發現貨幣時間價值
5. 通貨膨脹與通貨緊縮
6. 貨幣乘數與派生存款
7. 信用與利率

第二講: 中央銀行基礎知識
1. 中央銀行職能
2. 貨幣政策工具
3. 利率的形成與層次
4. 中央銀行外匯管理

第三講: 金融市場與金融機構
1. 金融市場分類
1)貨幣市場、資本市場
2)一級市場、二級市場
3)債務市場、股權市場
2. 銀行業金融機構
3. 非銀行金融機構
1)證券公司
2)保險公司
3)信托公司
4)基金公司
5)金融租賃
6)典當公司
7)財務公司
4. 中央銀行與其他金融機構

第四講: 金融工具概述
1. 金融工具概述
2. 工具四大判別點
1)期限性
2)風險性
3)流動性
4)收益性
3. 金融工具分類
1)存折與存單
2)商業票據
3)回購協議

第五講:國際金融基礎知識
1. 外匯及其形式
2. 匯率及其分類
3. 匯率的形成機制
4. 匯率的換算
5. 外匯交易報價
6. 即期遠期掉期報價
7. 套匯與套利
8. 外匯期貨
9. 外匯期權
討論:人民幣幣值的影響

第六講:宏觀經濟基礎
1. 宏觀經濟分析的意義
2. 總需求與總供給經濟分析
3. 宏觀經濟政策
4. 宏觀經濟政策目標
5. 財政政策
6. 貨幣政策
7. 經濟周期理論
8. 產業政策與行業分析

第七講:投資理財工具——證券概述
1. 證券的概念
2. 證券分類
3. 債券投資綜述
4. 債券定價模型
5. 資產證券化
6. 股票概述
7. 股票價格指數
8. 博弈論應用
9. 有效市場理論
10. 股票投資的盈利與風險
11. 權證交易

第八講:投資理財工具——理財產品
1. 理財產品概述
2. 人民幣理財產品
3. 外匯理財產品

第九講:投資理財工具——基金工具
1. 基金分類
2. 投資基金綜述
3. 房地產信托基金
4. LOF與ETF
5. 行業基金
6. 基金考核

第十講:投資理財工具——信托工具
1. 信托意義
2. 信托分類
3. 信托工具分辨
4. 家族信托

第十一講:投資理財工具——外匯與外匯選擇權
1. 即期外匯交易與遠期外匯交易
2. 擇期交易
3. 互換交易
4. 外匯期貨交易
5. 影響匯市的因素

第十二講:投資理財工具——保險
1. 保險的功能
2. 保險的基本原則與保險合同
3. 人身保險
4. 財產保險
5. 責任保險

第二天(銀行基礎知識)
第一講:商業銀行基礎
1. 什么是商業銀行
2. 商業銀行的起源、發展趨勢
3. 商業銀行的類型、職能
4. 商業銀行的主要業務
5. 商業銀行客戶以及分類

第二講:傳統存貸業產品
1. 存款業務概述
2. 我國商業銀行存款種類
3. 商業銀行的創新存款業務
4. 存款賬戶的種類
5. 商業銀行存款利息的核算
6. 貸款業務概述
7. 消費信貸業務概述
8. 消費信貸業務種類
9. 工商貸款介紹

第三講:銀行卡業務
1. 銀行卡概述
2. 銀行卡的分類
3. 銀行卡的功能
4. 信用卡綜述

第四講:中間業務
1. 代收代付業務
1)收代付業務的概念
2)代收代付業務的種類
3)個人銀行代收代付業務的基本流程
4)個人銀行代收代付業務的后臺及跟蹤服務
5)個人銀行代收代付業務的現狀與發展趨勢
2. 代理業務
1)個人理財業務的概念
2)理財業務的主要內容
3)理財業務的發展趨勢
4)個人理財中心與金融超市
5)私人銀行服務與貴賓理財服務
討論:中間業務對銀行的意義

第五講:理財產品
1. 證券概述
2. 債券
3. 股票
4. 基金
5. 外匯及外匯選擇權類產品
6. 結構性產品
7. 金融衍生產品
8. 信托
9. 保險
10. 互聯網金融
討論:如何合理選擇運用理財產品

第六講:電子銀行
1. 電子銀行概述
2. 網上銀行業務概述
3. 網上銀行的基本功能
4. 網上銀行業務服務、營銷、安全管理
5. 個人手機銀行
6. 自助銀行
討論:電子銀行的發展趨勢
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